TIPP DES MONATS: ROBO-ADVISOR ESTABLY

Digitaler Vermögensverwalter aus Liechtenstein

Der Liechtensteinische Robo-Advisor Estably ist jetzt auch auf dem deutschen Markt aktiv. Neukunden können Estably jetzt 3 Monate lang kostenlos nutzen. Zudem wurde die Mindestanlage auf 20.000 Euro gesenkt. Wir haben alle Details zum Angebot von Estably zusammengestellt.

ESTABLY IM KURZPORTRÄT

Quelle: Estably

Estably ist ein digitaler Vermögensverwalter mit Sitz im Fürstentum Liechtenstein. Estably ist auch auf dem deutschen Markt sowie in acht weiteren europäischen Staaten aktiv. Deutsche Kunden können den Robo-Advisor ab einer Anlagesumme von 35.000 Euro nutzen. Je nach Risikobereitschaft und Zielvorstellungen stehen verschiedene Anlagestrategien zur Auswahl. Die Verwaltung erfolgt online und mobil über die Estably-App.

Estably gehört der Liechtensteinischen Früh und Partner Vermögensverwaltung, die ein Kundenvermögen von rund 1,9 Milliarden Schweizer Franken betreut. Das Fürstentum Liechtenstein gilt als “sicherer Hafen” aufgrund der wirtschaftlichen und politischen Stabilität. Der Standort verspricht ein hohes Maß an Privatsphäre für anspruchsvolle Anleger.

ESTABLY: DAS WICHTIGSTE IN KÜRZE

  • digitaler Vermögensverwalter aus Liechtenstein
  • ab einer Anlagesumme von 35.000 Euro
  • verschiedene Anlagestrategien
  • Sparplan ab 250 Euro pro Monat
  • Auflösung jederzeit möglich
  • Estably-App

AKTIVER INVESTMENTSTIL BEI ESTABLY

Quelle: Estably / Screenshot: roboadvisorportal.de

Die Portfolios von Estably bestehen größtenteils aus Aktien und Anleihen sowie in seltenen Fällen aus aktiven Fonds. Insgesamt werden drei verschiedene Strategien angeboten:

  • Value 30: Anleihen 60 %, Aktien 30 %, Cash 10 %
  • Value 60: Anleihen 30 %, Aktien 60 %, Cash 10 %
  • Value 100: Anleihen 0 %, Aktien 90 %, Cash 10 %

Als Kunde legen Sie Anlagesumme, monatliche Einzahlungen und Anlagehorizont selbst fest. Daraus und aus dem gewählten Portfolio werden drei mögliche Renditen berechnet – pessimistisch, realistisch und optimistisch.

Investieren können Sie bei Estably ab einer Summe von 35.000 Euro. Ein automatischer Sparplan kann nicht eingerichtet werden. Sie können aber monatlich selbst Geld in das Portfolio einzahlen. Die Mindestrate liegt hier bei 250 Euro.

Depot und Verrechnungskonto werden entweder bei der deutschen Partnerbank Baader Bank AG oder der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) geführt. Über PC, Tablet oder Smartphone erhalten Sie jederzeit Einblick in Ihr Depot und können dies verwalten.

Robo-Advisor-Test: BESTE PERFORMANCE ÜBER 12 MONATE

Quelle: Estably

Das renommierte Finanzmagazin biallo.de kürte den Robo-Advisor Estably und das Paket “Value 60” (Anleihen 30%, Aktien 60%, Cash 10%) zum Sieger in der Kategorie ausgewogene Anlagestrategie (Ausgabe 02/2021): “In der ausgewogenen Anlagestrategie bleibt der auf Einzeltitel spezialisierte Liechtensteiner Robo-Advisor Estably auf Platz eins mit einer Zwölf-Monats-Performance von 15,59 Prozent.”

AUSGEZEICHNET IN weiteren TESTS - ZWEI BANKPARTNER ZUR AUSWAHL

Quelle: Estably / Screenshot: roboadvisorportal.de

Nach zwölf Monaten an der Spitze konnte Estably die Testphase VI des Brokervergleich.de Echtgeld-Tests für sich entscheiden. Neben der Kategorie "Beste Performance" konnte der Vermögensverwalter auch in der Kategorie "Bestes Rendite-Risiko Verhältnis" den ersten Platz belegen.

Mit einer Performance von 24,01% (vor Kosten und Steuern) konnte die Value 60 Strategie von Estably im Zeitraum von Juli 2020 bis Juli 2021 im Performance Test von Geldanlage-digital.de alle anderen Portfolios hinter sich lassen.

Als Estably-Kunde können Sie Ihr Depot entweder bei der deutschen Baader Bank anlegen lassen (ab 35.000 Euro) oder bei der Liechtensteinischen Landesbank (ab 100.000 Euro). Bei der Baader Bank sind Einlagen bis 100.000 Euro über die deutsche Einlagensicherung abgesichert. Wertpapiere gelten als Sondervermögen und können im Falle einer Banken-Insolvenz problemlos auf eine andere Bank transferiert werden. Die Liechtensteinische Landesbank AG (LLB) ist das traditionsreichste Finanzinstitut im Fürstentum Liechtenstein. Mehrheitsaktionär ist das Land Liechtenstein.

NEU: FIRMENDEPOT BEI ESTABLY

Statt einen großen Teil des Betriebsvermögens schlechtverzinst auf Sparbüchern, Festgeldern und Co. abzulegen, empfiehlt Estably das neue Firmendepot: Als aktiver Vermögensverwalter kann Estably bessere Renditen bieten als traditionelle Anlageformen.

Neben der Performance steht zudem eine unkomplizierte Depoteröffnung im Vordergrund: Dank moderner Technologie können Anleger von überall aus und zu jeder Zeit die Vermögensverwaltung mit Estably starten. Es sind keine besonderen Vorkenntnisse nötig.

So starten Sie das Firmendepot bei Estably:

  1. Onboarding Prozess starten

Mit einem Klick auf „Kunde werden“ starten Sie den Anmeldeprozess.

Anschließend beantworten Sie ein paar Fragen zu Ihrem Unternehmen und identifizieren sich via Webcam.

  1. Unterlagen einreichen

Für Ihr Firmendepot werden folgende Dokumente benötigt:

  • aktueller Handelsregisterauszug (nicht älter als 6 Monate)
  • LEI- und TIN (Steuernummer) Ihres Unternehmens
  • Gesellschaftervertrag bzw. ein Dokument, aus dem hervorgeht, dass Sie wirtschaftlich berechtigt sind
  1. Geld überweisen

Im letzten Schritt überweisen Sie die gewünschte Anlagesumme auf Ihr Referenzkonto, damit es von Estably verwaltet werden kann.

Die Mindestanlagesumme beträgt 100.000 Euro.

GEBÜHREN BEI ESTABLY

Bei Estably fallen unterschiedliche Gebühren an. Diese sind:

  • Vermögensverwaltungspauschale (Kosten für Vermögensverwaltung, Transaktionskosten und Depotführung): 1,2 Prozent p.a. (Baader Bank) oder 1,5 Prozent p.a. (LLB)
  • erfolgsabhängige Gebühr: 10 Prozent (nur, wenn das Vermögen gewachsen ist)
  • eidgenössische Stempelabgabe: 0,075 Prozent bei Kauf und Verkauf inländischer Wertpapiere (Liechtenstein) und 0,15 Prozent bei ausländischen Wertpapieren

Angebot im Überblick

  • digitaler Vermögensverwalter aus Liechtenstein
  • Performance-Testsieger im Robo-Advisor-Test 02/2021
  • 35.000 Euro Mindesteinlage
  • Sparplan ab 250 Euro pro Monat
  • aktiver Investmentstil
  • Ab 1,2 Prozent Servicegebühr p.a.
  • 10 Prozent Erfolgsgebühr - nur wenn Vermögen gewachsen ist
  • Neu: Firmendepot
  • Depot bei der Baader Bank oder der Liechtensteinischen Landesbank
  • Online und mobil verwalten über die Estably-App

Screenshot vom Angebot

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