TIPP DES MONATS: ROBO-ADVISOR ESTABLY

ESTABLY IM KURZPORTRÄT

Estably ist ein digitaler Vermögensverwalter mit Sitz im Fürstentum Liechtenstein. Estably ist auch auf dem deutschen Markt sowie in acht weiteren europäischen Staaten aktiv. Deutsche Kunden können den Robo-Advisor ab einer Anlagesumme von 20.000 Euro nutzen. Je nach Risikobereitschaft und Zielvorstellungen stehen verschiedene Anlagestrategien zur Auswahl. Die Verwaltung erfolgt online und mobil über die Estably-App.

Estably gehört der Liechtensteinischen Früh und Partner Vermögensverwaltung, die ein Kundenvermögen von rund 1,9 Milliarden Schweizer Franken betreut. Das Fürstentum Liechtenstein gilt als “sicherer Hafen” aufgrund der wirtschaftlichen und politischen Stabilität. Der Standort verspricht ein hohes Maß an Privatsphäre für anspruchsvolle Anleger.

NEU: STRATEGIE ASSET PROTECT

Mit der neuen Strategie ermöglicht Estably die Anlage in physisches Gold, das bei der Liechtensteinischen Landesbank gelagert wird. Zusätzlich mischt Estably je nach Risikoeinstufung stabile Fremdwährungen bei, etwa Schweizer Franken, US- oder Kanada-Dollar. Die neue Strategie ist ab einer Mindestanlagesumme von 50.000 Euro und mit Depot bei der Liechtensteinischen Landesbank möglich. Die Kosten betragen 1,19% p.a.

Gerade in Zeiten negativer Realzinsen (Inflationsrate ist höher als der Zinssatz) tendiert der Goldpreis häufig dazu, stark zu steigen, während mit Anlage-Alternativen wie Festgeld oder einem Sparbuch ein realer Wertverlust entsteht.

AKTIVER INVESTMENTSTIL BEI ESTABLY

Die Portfolios von Estably bestehen größtenteils aus Aktien und Anleihen sowie in seltenen Fällen aus aktiven Fonds. Insgesamt werden drei verschiedene Strategien angeboten:

• Modern Value Strategie: in dieser Strategie beteiligt Estably die Kunden an 20-25 Aktien von qualitativ hochwertigen Unternehmen
• Value Green Strategie: die ESG-konforme Einzeltitel-Strategie, die Estably nun auch mit geringeren Aktienquoten anbietet
• Best of Funds: in dieser Strategie investiert Estably die Kundengelder in ausgewählte Value- bzw. Quality Investing Fonds und Holdings. Die Kosten dieser Strategie betragen ca. 1,75 Prozent p.a. + 10 Prozent Performance Fee.

Für jede Anlagestrategie gibt es fünf Risikoklassen:

Insgesamt werden sechs Portfolio-Varianten angeboten:

• Konservativ - Value 20 (bis zu 20 % handverlesene Aktien)
• Defensiv – Value 40 (bis zu 40 % handverlesene Aktien)
• Ausgewogen - Value 60 (bis zu 60 % handverlesene Aktien)
• Dynamisch - Value 80 (bis zu 80 % handverlesene Aktien)
• Offensiv - Value 100 (bis zu 100 % handverlesene Aktien)

Als Kunde legen Sie Anlagesumme, monatliche Einzahlungen und Anlagehorizont selbst fest. Daraus und aus dem gewählten Portfolio werden drei mögliche Renditen berechnet – pessimistisch, realistisch und optimistisch.

Investieren können Sie bei Estably ab einer Summe von 35.000 Euro. Ein automatischer Sparplan kann nicht eingerichtet werden. Sie können aber monatlich selbst Geld in das Portfolio einzahlen. Die Mindestrate liegt hier bei 250 Euro.

Depot und Verrechnungskonto werden entweder bei der deutschen Partnerbank Baader Bank AG oder der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) geführt. Über PC, Tablet oder Smartphone erhalten Sie jederzeit Einblick in Ihr Depot und können dies verwalten.

Robo-Advisor-Test: BESTE PERFORMANCE ÜBER 12 MONATE

Das renommierte Finanzmagazin biallo.de kürte den Robo-Advisor Estably und das Paket “Value 60” (Anleihen 30%, Aktien 60%, Cash 10%) zum Sieger in der Kategorie ausgewogene Anlagestrategie (Ausgabe 02/2021): “In der ausgewogenen Anlagestrategie bleibt der auf Einzeltitel spezialisierte Liechtensteiner Robo-Advisor Estably auf Platz eins mit einer Zwölf-Monats-Performance von 15,59 Prozent.”

AUSGEZEICHNET IN weiteren TESTS - ZWEI BANKPARTNER ZUR AUSWAHL

Nach zwölf Monaten an der Spitze konnte Estably die Testphase VI des Brokervergleich.de Echtgeld-Tests für sich entscheiden. Neben der Kategorie "Beste Performance" konnte der Vermögensverwalter auch in der Kategorie "Bestes Rendite-Risiko Verhältnis" den ersten Platz belegen.

Mit einer Performance von 24,01% (vor Kosten und Steuern) konnte die Value 60 Strategie von Estably im Zeitraum von Juli 2020 bis Juli 2021 im Performance Test von Geldanlage-digital.de alle anderen Portfolios hinter sich lassen.

Als Estably-Kunde können Sie Ihr Depot entweder bei der deutschen Baader Bank anlegen lassen (ab 20.000 Euro) oder bei der Liechtensteinischen Landesbank (ab 50.000 Euro). Bei der Baader Bank sind Einlagen bis 100.000 Euro über die deutsche Einlagensicherung abgesichert. Wertpapiere gelten als Sondervermögen und können im Falle einer Banken-Insolvenz problemlos auf eine andere Bank transferiert werden. Die Liechtensteinische Landesbank AG (LLB) ist das traditionsreichste Finanzinstitut im Fürstentum Liechtenstein. Mehrheitsaktionär ist das Land Liechtenstein.

NEU: FIRMENDEPOT BEI ESTABLY

Statt einen großen Teil des Betriebsvermögens schlechtverzinst auf Sparbüchern, Festgeldern und Co. abzulegen, empfiehlt Estably das neue Firmendepot: Als aktiver Vermögensverwalter kann Estably bessere Renditen bieten als traditionelle Anlageformen.

Neben der Performance steht zudem eine unkomplizierte Depoteröffnung im Vordergrund: Dank moderner Technologie können Anleger von überall aus und zu jeder Zeit die Vermögensverwaltung mit Estably starten. Es sind keine besonderen Vorkenntnisse nötig.

So starten Sie das Firmendepot bei Estably:

1. Onboarding Prozess starten

Mit einem Klick auf „Kunde werden“ starten Sie den Anmeldeprozess.

Anschließend beantworten Sie ein paar Fragen zu Ihrem Unternehmen und identifizieren sich via Webcam.

2. Unterlagen einreichen

Für Ihr Firmendepot werden folgende Dokumente benötigt:

• aktueller Handelsregisterauszug (nicht älter als 6 Monate)
• LEI- und TIN (Steuernummer) Ihres Unternehmens
• Gesellschaftervertrag bzw. ein Dokument, aus dem hervorgeht, dass Sie wirtschaftlich berechtigt sind

3. Geld überweisen

Im letzten Schritt überweisen Sie die gewünschte Anlagesumme auf Ihr Referenzkonto, damit es von Estably verwaltet werden kann.

Die Mindestanlagesumme beträgt 100.000 Euro.

GEBÜHREN BEI ESTABLY

AKTION: Neukunden bezahlen bis zum 31.12.2022 keine All-in-Gebühr, bei Bestandskunden gilt das Angebot auf Zuzahlungen ab 10.000 Euro!

Bei Estably fallen unterschiedliche Gebühren an. Diese sind:

• Vermögensverwaltungspauschale (Kosten für Vermögensverwaltung, Transaktionskosten und Depotführung): 1,2 Prozent p.a. (Baader Bank) oder 1,5 Prozent p.a. (LLB)
• erfolgsabhängige Gebühr: 10 Prozent (nur, wenn das Vermögen gewachsen ist)
• eidgenössische Stempelabgabe: 0,075 Prozent bei Kauf und Verkauf inländischer Wertpapiere (Liechtenstein) und 0,15 Prozent bei ausländischen Wertpapieren