Estably Vermögensverwaltung: Robo Advisor im Check

LASSEN SIE IHR GELD VON ANLAGE-EXPERTEN VERWALTEN

Der Robo-Advisor Estably ist ein digitaler Anlageberater aus Liechtenstein, der Ihr Vermögen aktiv verwaltet. Sie haben die Wahl zwischen drei verschiedenen Anlagestrategien mit jeweils eigener Zusammensetzung aus Aktien und Anleihen:

• Modern Value Strategie: in dieser Strategie beteiligt Estably die Kunden an 20-25 Aktien von qualitativ hochwertigen Unternehmen
• Value Green Strategie: die ESG-konforme Einzeltitel-Strategie, die Estably nun auch mit geringeren Aktienquoten anbietet
• Best of Funds: in dieser Strategie investiert Estably die Kundengelder in ausgewählte Value- bzw. Quality Investing Fonds und Holdings. Die Kosten dieser Strategie betragen ca. 1,75 Prozent p.a. + 10 Prozent Performance Fee.

Für jede Anlagestrategie gibt es fünf Risikoklassen:

• Konservativ - Value 20 (bis zu 20 % handverlesene Aktien)
• Defensiv – Value 40 (bis zu 40 % handverlesene Aktien)
• Ausgewogen - Value 60 (bis zu 60 % handverlesene Aktien)
• Dynamisch - Value 80 (bis zu 80 % handverlesene Aktien)
• Offensiv - Value 100 (bis zu 100 % handverlesene Aktien)

Je nach gewähltem Risiko profitieren Sie bei Estably von einer moderaten bis hohen Wertsteigerung. Die Kontoeröffnung erfolgt digital und dauert rund 20 Minuten. Ihre aktuelle Performance sowie Kosten und News sind jederzeit über PC, Tablet oder Smartphone digital abrufbar.

NEU: STRATEGIE ASSET PROTECT

Mit der neuen Strategie ermöglicht Estably die Anlage in physisches Gold, das bei der Liechtensteinischen Landesbank gelagert wird. Zusätzlich mischt Estably je nach Risikoeinstufung stabile Fremdwährungen bei, etwa Schweizer Franken, US- oder Kanada-Dollar. Die neue Strategie ist ab einer Mindestanlagesumme von 50.000 Euro und mit Depot bei der Liechtensteinischen Landesbank möglich. Die Kosten betragen 1,19% p.a.

Gerade in Zeiten negativer Realzinsen (Inflationsrate ist höher als der Zinssatz) tendiert der Goldpreis häufig dazu, stark zu steigen, während mit Anlage-Alternativen wie Festgeld oder einem Sparbuch ein realer Wertverlust entsteht.

NEU: MINDESTANLAGE VON 35.000 EURO AUF 20.000 EURO GESENKT

Ab sofort profitieren Kunden bei Estably dauerhaft von einem reduzierten Mindesteinlagebetrag in Höhe von 20.000 Euro.

röffnung erfolgt digital und dauert rund 20 Minuten. Ihre aktuelle Performance sowie Kosten und News sind jederzeit über PC, Tablet oder Smartphone digital abrufbar.

ESTABLY IM KURZPORTRÄT

Estably ist der erste Robo-Advisor aus dem Fürstentum Liechtenstein, der auf dem deutschen Markt aktiv ist. Das Unternehmen gehört zur Liechtensteiner Früh und Partner Vermögensverwaltung, die ein Kundenvermögen von rund 1,9 Milliarden Schweizer Franken betreut. Estably ist auch Österreich und acht weiteren europäischen Staaten aktiv.

BESTE PERFORMANCE ÜBER 12 MONATE

Das renommierte Finanzmagazin biallo.de zeichnete das Paket “Value 60” (Anleihen 30%, Aktien 60%, Cash 10%) des Robo-Advisors Estably als Sieger des Robo-Advisor-Tests in der Kategorie ausgewogene Anlagestrategie  aus (02/2021): “In der ausgewogenen Anlagestrategie bleibt der auf Einzeltitel spezialisierte Liechtensteiner Robo-Advisor Estably auf Platz eins mit einer Zwölf-Monats-Performance von 15,59 Prozent.”

Nach zwölf Monaten an der Spitze konnte Estably die Testphase VI des Brokervergleich.de Echtgeld-Tests für sich entscheiden. Neben der Kategorie "Beste Performance" konnte der Vermögensverwalter auch in der Kategorie "Bestes Rendite-Risiko Verhältnis" den ersten Platz belegen.

Mit einer Performance von 24,01% (vor Kosten und Steuern) konnte die Value 60 Strategie von Estably im Zeitraum von Juli 2020 bis Juli 2021 im Performance Test von Geldanlage-digital.de alle anderen Portfolios hinter sich lassen.

NEU: FIRMENDEPOT BEI ESTABLY

Statt einen großen Teil des Betriebsvermögens schlechtverzinst auf Sparbüchern, Festgeldern und Co. abzulegen, empfiehlt Estably das neue Firmendepot: Als aktiver Vermögensverwalter kann Estably bessere Renditen bieten als traditionelle Anlageformen.

Neben der Performance steht zudem eine unkomplizierte Depoteröffnung im Vordergrund: Dank moderner Technologie können Anleger von überall aus und zu jeder Zeit die Vermögensverwaltung mit Estably starten. Es sind keine besonderen Vorkenntnisse nötig.

So starten Sie das Firmendepot bei Estably:

1. Onboarding Prozess starten

Mit einem Klick auf „Kunde werden“ starten Sie den Anmeldeprozess.

Anschließend beantworten Sie ein paar Fragen zu Ihrem Unternehmen und identifizieren sich via Webcam.

2. Unterlagen einreichen

Für Ihr Firmendepot werden folgende Dokumente benötigt:

• aktueller Handelsregisterauszug (nicht älter als 6 Monate)
• LEI- und TIN (Steuernummer) Ihres Unternehmens
• Gesellschaftervertrag bzw. ein Dokument, aus dem hervorgeht, dass Sie wirtschaftlich berechtigt sind

3. Geld überweisen

Im letzten Schritt überweisen Sie die gewünschte Anlagesumme auf Ihr Referenzkonto, damit es von Estably verwaltet werden kann.

Die Mindestanlagesumme beträgt 100.000 Euro.

AKTIVER INVESTMENTSTIL BEI ESTABLY

Die Portfolios von Estably bestehen größtenteils aus Aktien und Anleihen sowie in seltenen Fällen aus aktiven Fonds. Anlagesumme, monatliche Einzahlungen und Anlagehorizont werden von Ihnen festgelegt. Daraus und aus dem gewählten Portfolio werden drei mögliche Renditen berechnet – pessimistisch, realistisch und optimistisch.

Investieren können Sie beim Liechtensteiner Startup ab einer Summe von 20.000 Euro. Ein automatischer Sparplan kann nicht eingerichtet werden. Sie können aber monatlich selbst Geld in das Portfolio einzahlen. Die Mindestrate liegt hier bei 250 Euro.

Depot und Verrechnungskonto werden bei der deutschen Partnerbank Baader Bank AG geführt.

GEBÜHREN BEI ESTABLY

AKTION: Neukunden bezahlen bis zum 31.12.2022 keine All-in-Gebühr, bei Bestandskunden gilt das Angebot auf Zuzahlungen ab 10.000 Euro!

Bei Estably fallen unterschiedliche Gebühren an. Diese sind:

• Vermögensverwaltungspauschale (Kosten für Vermögensverwaltung,  Transaktionskosten und Depotführung): 1,2 Prozent p.a.
• erfolgsabhängige Gebühr: 10 Prozent
• eidgenössische Stempelabgabe: 0,075 Prozent bei Kauf und Verkauf inländischer Wertpapiere (Lichtenstein) und 0,15 Prozent bei ausländischen Wertpapieren

EINLAGENSICHERUNG BEI ESTABLY

Da das Vermögen von der deutschen Baader Bank verwaltet wird, sind Einlagen bis 100.000 Euro des Barvermögens im Portfolio über die deutsche Einlagensicherung abgesichert. Wertpapiere gelten als Sondervermögen und können im Falle einer Banken-Insolvenz problemlos auf eine andere Bank transferiert werden.

Alternativ haben Sie die Möglichkeit, das Wertpapierdepot ab einer Mindestanlagesumme von 50.000 Euro bei der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) zu führen (zuvor: 100.000 Euro). Die Liechtensteinische Landesbank AG (LLB) ist das traditionsreichste Finanzinstitut im Fürstentum Liechtenstein. Mehrheitsaktionär ist das Land Liechtenstein.