ROBO ADVISOR LIQID im Check!
Preisgekröntes Robo-Advisor-Angebot für vermögende Anleger
Der mehrfach ausgezeichnete Robo Advisor LIQID richtet sich an anspruchsvolle Anleger mit Mindestanlagen ab 100.000 Euro. Der Robo Advisor kooperiert mit der Deutschen Bank und hat verschiedene Anlagestrategien im Portfolio. Auf Wunsch können Anleger auch in rein nachhaltige Anlagen investieren.
ROBO ADVISOR LIQID IM KURZPORTRÄT
LIQID ist ein Robo Advisor mit Sitz in Berlin, der 2015 gegründet wurde. Das Angebot richtet sich an anspruchsvolle Anleger mit Mindesteinlagesummen ab 100.000 Euro. Die Anlagelösungen des Robo Advisors wurden gemeinsam mit Experten des Multi-Family-Office der Familie Harald Quandt (HQ Trust) entwickelt und digital zugänglich gemacht. Die Anlagen sind weltweit diversifiziert und werden regelmäßig angepasst. Ab sofort können Anleger auch in nachhaltige Geldanlagen investieren, Sparpläne gibt es nicht. Die Eröffnung eines Kinder- oder Gemeinschaftskontos ist möglich. Die Kundendepots werden von der Deutschen Bank verwaltet. Es gibt keine Mindestanlagedauer, die Anlagen sind jederzeit innerhalb von zwei Wochen kündbar. Allerdings empfiehlt der digitale Vermögensverwalter, den gewählten Anlagezeitraum beizubehalten. Mit einem verwalteten Vermögen von über einer Milliarde Euro zählt LIQID zu den größten Robo Advisorn in Europa.
DAS WICHTIGSTE ÜBER DEN ROBO ADVISOR IN KÜRZE
- Robo Advisor für vermögende Anleger
- Mindestanlage 100.000 Euro
- Anlagestrategien von erfolgreichem Multi-Family-Office
- Weltweite Diversifizierung
- Aktives und passives Risikomanagement
- Regelmäßiges Rebalancing
- Nachhaltig investieren mit LIQID Impact
- Kinder- und Gemeinschaftskonten
- Jederzeit binnen zwei Wochen kündbar
- Keine Sparpläne
- Partnerbank Deutsche Bank
ROBO ADVISOR MIT AKTIVEM UND PASSIVEM RISIKOMANAGEMENT
Als LIQID-Kunde haben Sie die Wahl zwischen einem aktiven (LIQID Select) oder einem passiven Risikomanagement (LIQID Impact und LIQID Global). Unter dem Produktnamen "Wealth" (Vermögensverwaltung) bietet LIQID drei unterschiedliche Anlagemodelle an:
- LIQID Select: Anlagestrategie mit Indexfonds (ETF) und ausgewählten professionellen aktiven Fonds
- LIQID Global: Anlagestrategie mit Indexfonds (ETF) und BIP-Gewichtung
- LIQID Impact: Anlagestrategie mit ESG-konformen Indexfonds (ETF) und Fonds unter Einhaltung strenger Nachhaltigkeitskriterien
Die einzelnen Portfolios unterscheiden sich in der Portfoliozusammensetzung, der Risikoklasse und aktivem beziehungsweise passivem Management.
ANLAGESTRATEGIEN UND KOSTEN BEIM ROBO ADVISOR LIQID
LIQID hat verschiedene Anlagelösung im Portfolio: Wealth, Private Equity, Real Estate, Cash und Venture. Die Gebühren sind dabei abhängig von der gewählten Anlagestrategie sowie von der Höhe des Depots. Sie liegen zwischen 0,25 und einem Prozent pro Jahr. Zusätzliche Kosten wie eine Gewinnprovision fallen bei LIQID nicht an.
- „Wealth“: Vermögensverwaltung. LIQID ermittelt in wenigen Klicks eine Anlagestrategie, welche die Ziele und Präferenzen des Kunden passgenau reflektiert, ob streng nachhaltig, mit professionellen Fonds oder über ETFs. Die Anlage wird überwacht und laufend angepasst. Mindestanlage 100.000 Euro.
- „Private Equity“. Beteiligungen an Private Equity Fonds. Investitionen sind ab 200.000 Euro möglich. Die Verwaltungsgebühr liegt bei durchschnittlich 0,72 Prozent pro Jahr.
- „Real Estate“: Beteiligungen an professionellen Immobilienfonds. LIQID investiert in ein globales Portfolio, das den Kunden zum Miteigentümer von über 100 geprüften Objekten macht. Lokal erfahrene Management-Teams kümmern sich um die Renovierung, Vermietung und Bewirtschaftung dieser Immobilien. Ab 200.000 Euro Mindestanlage.
- „Cash“: Tages- und Festgeld. Seit Anfang 2020 vermarktet LIQID zusätzlich ein Tages- und Festgeld-Angebot. Vermögen bis zu einer Million Euro kann so bestverzinst abgesichert werden. Für LIQID Cash werden europaweite Zinsangebote im Detail analysiert, die Einlagen dann automatisch aufgeteilt. So können Strafzinsen vermieden werden.
LIQID VENTURE
LIQID “Venture” heißt das jüngste Projekt des Robo Advisors Liquid, das erfahrenen Anlegern einen exklusiven Zugang zu führenden Venture Capital Fonds in den USA bietet. Laut Medienberichten hat der Robo Advisor in den ersten drei Wochen nach dem Start seines VC-Angebots bereits 20 Millionen Dollar eingesammelt. Das langfristige Ziel seien 50 Millionen Dollar gewesen, jetzt werde man in diesem Jahr bereits den nächsten Fonds aufsetzen müssen, kommentierte Liqid-Gründer Christian Schneider-Sickert den Erfolg des Projektes. Bei LIQID Venture wird die Anlage in ein systematisch diversifiziertes Portfolio aus Top-Fonds investiert. Das Geschäftsmodell von LIQID Venture richtet sich ausschließlich an (semi-)professionelle Anleger, die bereit sind, mindestens 200.000 Euro bzw. 250.000 US-Dollar zu investieren. Bei dem Projekt arbeitet der Robo Advisor mit Lennertz & Co. zusammen, einem Hamburger Family Office, das seit Jahren in den US-Technologiemarkt investiert und Beziehungen zu den führenden VC-Fonds unterhält. Bislang war es in Deutschland nicht so einfach möglich, über VC-Fonds in diese Unternehmen zu investieren, da die Hürde für den Einstige eher im Millionenbereich lag. Auch ist der Andrang bei renommierten US-Wagniskapitalgebern groß, so dass sie sich ihre Geldgeber sorgfältig aussuchen können.
Nachhaltig investieren mit beim Robo Advisor LIQID Impact
Immer mehr Investoren möchten in Unternehmen investieren, die dauerhaft ökologisch, sozial und ethisch wirtschaften. Dabei können private Investoren durchaus Rendite erwarten: Zahlreiche Studien kommen zu dem Ergebnis, dass nachhaltige Geldanlagen in der Vergangenheit sogar höhere Renditen erzielt haben als Investments, die diese Kriterien nicht berücksichtigen. LIQID Impact ist eine breit diversifizierte Anlagestrategie, die auf den ESG-Prinzipien Environment, Social und Governance (gute Unternehmensführung) basiert.
ROBO ADVISOR LIQID IST TESTSIEGER
LIQID konnte in zahlreichen Robo Advisor Tests überzeugen. So kürte das Wirtschaftsmagazin Capital LIQID mehrfach zum besten digitalen Vermögensverwalter (08/18, 08/19 und 08/20).
Das Online-Fachmagazin Biallo.de wählte die nachhaltigen Portfolios von LIQID auf den zweiten Platz in der defensiven Strategie und jeweils auf den dritten Platz in der ausgewogenen und offensiven Strategie. Laut Biallo.de zählte der Robo Advisor LIQID im Gesamtjahr 2020 zu den Top-Performern. Biallo.de hebt außerdem hervor, dass LIQID mit nur 0,40 Prozent Gesamtkosten ab einer Anlagesumme von fünf Millionen Euro (LIQID Global) zu den günstigsten Anbietern in der Branche gehört.
SICHERHEIT BEIM ROBO ADVISOR LIQID
Der Robo Advisor LIQID wird durch die BaFin und die Bundesbank reguliert. Einlagen auf dem Verrechnungskonto sind bis zu einer Höhe von 100.000 Euro über die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Die Fonds und ETF aus den LIQID-Portfolios zählen zum Sondervermögen und stehen im Fall einer Insolvenz des Vermögensverwalters, der Depotbank oder des Emittenten unter einem besonderen Schutz. Das bedeutet, die Wertpapiere werden nicht zur Insolvenzmasse gezählt und bleiben im Besitz des Anlegers beziehungsweise werden an diesen herausgegeben.
DAS ANGEBOT DES ROBO ADVISORS IM ÜBERBLICK
- professionelle und automatisierte Geldanlage
- vergleichsweise günstige Kosten
- LIQID Impact für nachhaltige Geldanlagen
- Einlagen ab 100.000 Euro (LIQID Wealth) beziehungsweise 200.000 Euro (LIQID Real Estate & Private Equity)
- mehrere Anlagestrategien und Risikostufen
- Aktives und passives Risikomanagement
- Weltweite Diversifikation
- Tages- und Festgelder mit überdurchschnittlichen Zinsen
- Regelmäßiges Rebalancing
- Keine Sparpläne
- Kinder- und Gemeinschaftskonten
- persönlicher Service
- Flexibel erreichbar über Tablet, Smartphone oder Laptop
- Depotführung bei der Deutschen Bank
- Hohe Sicherheit der Einlagen
- BaFin-reguliert